資産運用

山崎聡税理士事務所では、プロ選手や芸能人など収入に上下があるタイプの方に向けた財産コンサルティングを行っております。将来に向けたライフプランをうかがい、現役時代の収入をもとに、将来にわたる資産の持ち方設計を行っていきます。

■プロ選手の特徴
多くの方は契約時に、契約金などの一時金で多くの収入を得られています。また毎年契約更新していきながら、高い収入を得ています。特徴として高収入の時期が短期間に集中します。
この期間に、多くの金融機関から資金運用や保険等を勧められ不十分な知識のまま、購入されかつ販売担当者は交代してしまう。そんな経験のある方も多いと思います。
私たちは、中立的な立場の第三者として金融機関の営業マンとは違い、ライフプランニングを通して皆様の生涯を考えた最適なプランニングをさせていただきます。

■計画的な貯蓄の考え方
資金は使う時期と目的に応じて管理しましょう。
お金には「いつ使うのか(時期)」、「何に使うのか(目的)」によってそれぞれに適した「貯め方」「増やし方」があります。「生活資金」「準備資金」「短期資金」「中期資金」「長期資金」に分けて考えると整理しやすいです。

■運用の考え方
安全性・・・元本が保証されている商品で、リスクをとらないように構成されています。
流動性・・・お金が必要なときすぐ引き出せること。解約すると高い手数料が必要だったり、引き出せない期間があったり、中途解約ができないものは流動性がないものです。
収益性・・・より高い収益が期待できるかということ。いつでも引き出せて、高いリターンが得られる可能性がない商品は「収益性」という観点からは優れた商品ではありません。
このような視点から、各資金にあてはめて最適なプランニングのお手伝いをいたします。

■金融商品以外の資産運用
資産運用は、単純に金融商品を購入するだけではありません。
たとえば引退後、事業を開始されたいと思われる方は、そのための準備と投資を考えなくてはなりません。事業を立ち上げるにしても会社を設立したり、多くの知識、経験が必要です。
また、不動産を購入されご自身で住まわれる方や、身内の方や、相続も考慮してビルを購入される方もいらっしゃると思います。
大事なのは、リスクとコストのバランスを考え、将来に向かって見直していくことです。
相続に関するご相談は山崎聡税理士事務所にお任せ下さい。山崎聡税理士事務所では、豊富な経験と他士業との連携で財産目録の作成から、相続税の納税申告、不動産の登記まで、一貫してみなさまの相続手続きをお手伝いしています。気軽にご相談ください。

相続問題は気軽に話せる話題ではありません。しかし、愛する家族のため、後々争いを残さないためにも、事前の備えが必要です。
まず、財産全体の把握をしましょう。プラスの財産も、借入金等のマイナスの財産もきちんと書き出します。
次に相続税がかかるかどうか、相続税の概算を出します。同時にどの財産をだれに相続させたらよいのか、一緒に考えていきます。
相続税がかかる場合は、どのように税金を払っていくのか、現金で一括納付できるのか、延納するのかを検討します。延納する場合は返済計画を立てます。
多くの不動産をお持ちで、多額の相続税を一括納付することが困難な場合は、不動産の売却あるいは物納も選択肢のひとつとなります。
物納する場合には、境界確認が可能か等の物納条件をクリアできるかどうか、確かめる必要があります。
また、生命保険や生前贈与の長期的な活用は、有効な相続対策となります。

【個人のご相談】
◆相続税対策は「二次相続」まで見据えた対策をご提案いたします。
相続税対策は「二次相続」まで見据えた対策が重要となります。
つまり、一次相続時の際に、二次相続の際の相続税負担を少なく出来るよう「二次相続を見据えた遺産分割」を行うことが大切となってくるのです。
当事務所では、個々の事案に応じてこのような将来を見据えた相続税対策をご提案させて頂きます。遺言書の作成、納税資金のご相談や、不動産運用、生命保険を活用した節税対策、老後のライフプランまで親身にサポートいたします。

◆相続手続き全般についてお任せ下さい。
相続が完了するまでの手続は非常に煩雑な手続が多々ございます。
当事務所では、相続税申告はもちろんのこと、不動産名義変更や、遺産分割協議書の作成等までトータルでサポートさせて頂いております。
遺産分割で話合いがまとまらないといったご相談にも、他士業と連携し、粘り強く取り組みます。

【対応エリア】
当事務所は、荒川区はもちろんのこと東京都内全域のご相談に広く対応しております。